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Présentation d’Orange Bank
Nouvel acteur dans le domaine des banques en ligne, Orange Bank a été lancé en 2017 et a su profiter de sa notoriété et de la solide base de clients de son partenaire Groupama Banque pour attirer rapidement une clientèle. Aujourd’hui, Orange Bank détient plus de 1 millions de clients sur le sol français.
Néanmoins, si le groupe Orange bénéficie certes d’une position de leader en France, et d’un excellent positionnement en Europe et à l’étranger. Il n’en reste pas moins que le secteur de la banque en ligne est une terra incognita qui reste encore à conquérir et appréhender.
Pour se différencier du lot, Orange Bank a su miser sur des offres de bienvenue alléchantes et des promotions et offres directement à destination de leurs clients mobiles. Cependant, certains critères sont encore très peu développés chez Orange Bank tels que les produits secondaires comme les assurances, les placements ou les épargnes. Nous vous expliquons tout cela plus en détails au sein de cet avis sur Orange Bank.
Les offres et services proposés par Orange Bank : avis complet
Que vaut concrètement l’offre bancaire mobile d’Orange Bank ? Lancée en 2017, il ne faut pas s’attendre à des produits bancaires très diversifiés. Il s’agit en effet encore d’un nouvel acteur, qui manque de temps et d’expérience pour diversifier ses services.
Cependant, Orange Bank propose tout de même une gamme assez complètes de produits financiers traditionnels. Disposant de tous les agréments nécessaires pour se positionner comme une banque en ligne à part entière, vous pourrez donc ouvrir votre propre compte, qui sera disponible à tout moment via votre application mobile.
Orange Bank vous propose également de nombreux services connexes. En effet, vous pourrez par exemple profiter de l’envoi de notifications et d’alertes SMS à chaque opération réalisées sur votre compte. Cela vous permettra ainsi de suivre en temps réels votre solde, et de mieux gérer vos transactions.
Pour vous proposer un avis sur Orange Bank le plus complet possible, nous avons donc passé en revue les différents produits et services mis en place par cette banque en ligne.
Le compte courant
En ouvrant un compte courant Orange Bank, vous pourrez donc bénéficier d’offres attractives comme une prime de bienvenue pouvant atteindre 130 euros et d’une carte bancaire adaptée à vos besoins (carte VISA ou VISA Premier). Avec la première, les retraits et paiements sont gratuits en zone euro et pour la seconde, ils sont gratuits partout dans le monde. Bien sûr, vous pourrez réaliser les opérations que vous souhaitez tels que prélèvements, virements, etc.
Mais les avantage du compte courant Orange Bank ne s’arrêtent pas là puisque vous pouvez aussi payer avec votre téléphone mobile. Très pratique et entièrement sécurisée, cette méthode de paiement est très simple à utiliser puisqu’il vous suffit d’approcher votre mobile du terminal de paiement pour régler vos achats. Idéal si vous n’avez pas votre carte bancaire sur vous !
Pour une gestion optimale de votre budget, votre solde est immédiatement mis à jour après une utilisation de votre carte ou dès lors que vous réalisez un virement.
| Cartes bancaires + services | ||
| Frais de prélèvement | ||
| Virements | ||
L’offre de bienvenue
Ouvrir un compte bancaire Orange Bank vous permet de profiter d’offres attractives comme une prime de bienvenue pouvant atteindre 80 euros offerts. Pour l’obtenir, il vous faudra souscrire à l’une des offres d’Orange. Dans un premier temps vous gagnerez 50 euros. Si vous êtes déjà client mobile d’Orange ou Sosh, vous bénéficierez de 30 euros supplémentaires soit 80 euros.
Attention tout de même, il existe des conditions d’obtention de cette offre. En effet, il vous faudra réaliser 10 paiements ou retraits avec une carte bancaire Orange Bank ou votre mobile, avant la fin du 2ème mois suivant l’ouverture de votre compte en banque. Vous obtiendrez par la suite votre offre dans les 30 jours suivants la dixième opération réalisée.
L’offre de parrainage
Pour encourager l’arrivée de nouveaux clients, Orange Bank ne s’est pas contenté de proposer une offre de bienvenue. En effet, cette banque en ligne propose également un programme de parrainage. Celui-ci offre 50 euros au parrain et 80 euros à chaque filleul dans la limite de 10 filleuls par parrains. Pour entrer dans ce programme, il suffira au parrain de remplir un formulaire disponible dans son espace client.
L’offre de Cashback
Orange Bank est l’une des rares banques en ligne à proposer à ses clients du Cashback. En effet, celui-ci peut s’élever à 5% sur les produits Orange et jusqu’à 20% à l’étranger.
Les cartes bancaires
Comme la plupart des banques en ligne, Orange Bank propose une carte VISA gratuite. Mais cette banque en ligne met également à votre disposition une carte VISA Premium pour 7,99€/mois. Cette dernière inclut les avantages de la carte VISA avec des options supplémentaires.
Les caractéristiques des cartes bancaires Orange Bank
- Carte VISA : gratuite, cette carte bancaire inclut des retraits et paiements gratuits en zone euro ainsi qu’un blocage instantané en cas de perte de sa carte. Avec cette carte VISA, vous avez également la possibilité de choisir le code secret.
- Carte VISA Premium : en plus des avantages inclus avec la carte VISA, la carte VISA Premium vous permet de profiter de paiements et de retraits gratuits partout dans le monde, d’un cryptogramme dynamique pour sécuriser vos achats en ligne, d’assurance voyages et de l’envoi gratuit d’une nouvelle carte en 72 heures seulement (envoi aussi possible à l’étranger). Pour rappel, la carte VISA Premium est proposée à 4,99 euros par mois les 6 premiers mois puis à 7,99 euros par mois.
- Pack Premium : ce n’est pas une carte bancaire mais plutôt une offre famille qui permet d’associer plusieurs comptes entre eux afin de mieux gérer les comptes courants des enfants. Ce pack est au tarif de 9,99 euros/mois les 6 premiers mois puis, 12,99 euros/mois
| Conditions de revenu minimum | ||
| Plafond maximal de paiement (/30 jours) | ||
| Plafond maximal de retrait (/7 jours) | ||
| Options incluses | - Code secret personnalisable - Blocage immédiat de la carte en cas de perte | - Cryptogramme dynamique - Paiements + retraits gratuits dans le monde entier - Assurances voyages - Envoi d'une nouvellecarte sous 72h |
| Coût |
Des services personnalisables
Comme pour toutes les cartes VISA, celle proposée par Orange Bank dispose de nombreux services, plus ou moins personnalisables. Vous pourrez également compter sur une assurance et garantie qui devrait vous faciliter la vie. Et notamment :
- une aide pour vous rapatrier en France si vous êtes blessé ou malade à l’étranger. Le retour des personnes qui vous accompagne sera également pris en charge ;
- une protection de vos achats (comme une assistance en cas de litige avec un commerçant physique ou en ligne, mais aussi un allongement de votre garantie ) ;
- une assurance pour vos moyens de paiement (en cas de perte ou de vol, notamment). Attention cependant, car vous devrez débourser 10 euros pour refaire votre carte bancaire ;
- une assurance de vos frais médicaux à l’étranger ;
- une assistance juridique en cas de besoin.
Les modalités de paiement par carte et mobile
Au moment de créer votre compte, et avant de recevoir votre carte bancaire, vous aurez également la possibilité de choisir entre une carte à débit immédiat ou différé.
Au delà du seul paiement par carte bancaire, et comme on pouvait s’y attendre avec un opérateur mobile, Orange Bank a également décidé de proposer le paiement par smartphone.
Selon votre smartphone, vous aurez le choix entre différentes applications de mobile paiement. Pour les détenteurs d’un smartphone, se sera naturellement Apple Pay. Vous pourrez régler sans contact, tout simplement en approchant votre portable du terminal de paiement.
Si vous avez un Android, vous devrez par contre avoir un forfait chez Orange Mobile. En effet, l’opérateur intègre directement dans chacune de ses cartes SIM une puce NFC. C’est cette technologie qui permet le paiement sans contact.
Que vous payez avec votre carte bancaire ou votre smartphone, vous pourrez disposer de l’option instant payment. Cette dernière permet de débiter immédiatement de votre compte la somme que vous venez de régler. Cette option facilite aussi la gestion de vos finances en ayant un solde de compte mis à jour en temps réel.
Par contre, cela peut poser un problème pour les personnes possédant une voiture. En effet, à la station d’essence, vous serez généralement débité du montant maximal, soit un peu plus de 100 euros. La différence vous sera naturellement remboursée assez rapidement. Mais il faut quand même avoir cette somme sur votre compte avant de faire un plein.
Les autres moyens de paiement
Vous pourrez utiliser d’autres moyens de paiement tels que les virements, les paiements mobile mais aussi les chèques. En effet, Orange Bank vous donne la possibilité d’avoir à votre disposition un chéquier. En revanche, vous ne pouvez pas déposer vos chèques en boutique Orange. Vous devez les envoyer par courrier postal à : Orange Bank, TSA 10948, 92896 NANTERRE CEDEX 9.
Le compte joint Orange Bank : notre avis
Pour le moment, il est impossible d’ouvrir un compte joint chez Orange Bank. Cependant, récemment, Orange a mis en place une offre famille appelé Pack Premium. Celui-ci peut s’assimiler à un compte joint car il donne le droit à :
- un compte courant pour les parents avec 1 carte premium
- 1 compte par enfant avec 1 carte bancaire associée et ce, jusqu’à 5 enfants.
Si cette nouvelle offre n’est pas réellement un compte joint, notamment car elle ne permet pas d’obtenir 2 cartes bancaires, vous pourrez obtenir des avantages similaires à ce type de compte. Ce Pack Premium coûte 9,99 euros/mois pour les 6 premiers mois puis 12,99 euros/mois.
Retrouvez la publicité de la carte Plus du Pack Premium.
Si vous souhaitez en savoir plus sur les comptes communs, vous pouvez trouver ici notre article sur le compte joint en ligne.
L’application mobile Orange Bank
C’est un critère primordial pour juger les services d’une banque en ligne. Celle d’Orange Bank est intuitive et assez facile à utiliser. Vous pourrez donc gérer très facilement votre argent depuis votre téléphone ou même votre ordinateur. Attention cependant à bien vous déconnecter lorsque vous aurez fini, par mesure de sécurité.
L’application Orange Bank vous permet de tout gérer : consultez vos comptes, bloquez temporairement votre carte bancaire, pilotez vos différents moyens de paiement, réalisez toutes les opérations bancaires que vous désirez, posez toutes les questions que vous souhaitez…
L’application Orange Bank vous donne également la possibilité de régler vos achats directement avec votre téléphone. Très pratique si vous n’avez pas de liquide sur vous ! Le paiement mobile est entièrement sécurisé du fait de son système de sécurité optimum !
Avec votre IPhone vous pourrez :
- Déverrouiller votre appli avec votre empreinte digitale
- Utiliser Apple Pay
- Contacter votre service client et chatter avec un conseiller. S’il ne vous ait pas dédié, il est quand même disponible 24 heures sur 24 et tous les jours de la semaine
- Recevoir des notifications à chaque opération.
Avec Android, vous pourrez :
- Déverrouiller votre application avec votre empreinte digitale
- Payer avec Android Pay
- et c’est à peu près tout…
Pour télécharger l’application Orange Bank, vous devez passer par Google Play ou l’App Store.
Orange Bank pour les professionnels et les auto-entrepreneurs
Pour les professionnels, Orange Bank ne propose pas encore de service adapté. Nous vous conseillons donc de vous orienter vers un compte pro en ligne.
Cependant, pour le cas des auto-entrepreneurs, il est important de savoir qu’il est nécessaire d’ouvrir un compte spécialisé pour vos activités professionnelles. N2anmoins, ce compte ne doit pas nécessairement être un compte pro.
En effet, un compte courant classique peut également faire l’affaire. Dans ce cas là, l’offre d’Orange gratuite peut s’avérer intéressante, surtout lorsque vous débutez car celle-ci ne vous engendrera que très peu de frais supplémentaires. Ainsi, à vous de voir ce dont vous avez besoin et qui peut coller au profil de votre entreprise.
Orange Bank pour les jeunes
Pour les jeunes, Orange Bank ne propose pas d’offres spécifiques. En revanche, le fait de pouvoir accéder à une carte VISA gratuite est intéressant pour cette catégorie de personnes. Néanmoins, n’oubliez pas qu’il est nécessaire de réaliser au moins trois opérations (paiements et retraits) dans le mois pour ne pas être facturé 5 euros par mois.
L’épargne
Orange Bank ne propose qu’un seul livret (non réglementé) : le Livret d’Orange Bank, une offre 100% mobile destinée aux clients Orange Bank et rémunérée à un taux de 0,50%. Vous pouvez ouvrir votre livret dès que vous le souhaitez directement depuis votre application (rubrique “Mon épargne”).
Voici les avantages du Livret d’Orange Bank :
- Rapide : vous devez ouvrir votre compte en banque pour ouvrir votre livret (celui-ci est ouvert immédiatement). Pour l’ouvrir, vous devez déposer 10 euros minimum.
- Il est sans frais.
- Il n’y a aucune limite d’argent déposé. Ainsi, vous pourrez épargner autant que vous le souhaitez.
- Vous pouvez le gérer simplement directement depuis votre mobile.
- Votre argent reste à disposition (dans la limite du solde minimum de 10 euros).
Contrairement aux autres banques en ligne, Orange Bank ne propose donc pas de Livret A ou encore de Livret de Développement Durable. Néanmoins, la banque en ligne est encore novice dans le domaine et compte proposer de nouveaux produits d’épargne dans les prochaines années. Il faudra alors être patient. Cependant, notez que, même si Orange Bank ne propose qu’un seul livret, celui-ci possède un taux très élevé puisqu’il est identique à celui d’un Livret A.
- Aucune limite d'épargne - Aucuns frais - Ouverture simple |
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Les assurances
Avec Orange Bank, vous pourrez accéder à plusieurs offres d’assurance.
Assurances liées à votre carte VISA Classique
- Assurance moyens de paiement : en cas de perte ou de vol de votre carte bancaire, téléphone mobile ou chéquier, soyez couvert avec cette assurance. Et si une utilisation frauduleuse a eu lieu, vous serez encore mieux remboursé.
- Protection de la vie courante : cette assurance vous couvre contre les risques de la vie quotidienne : perte ou vol de vos clefs ou papiers d’identité, remboursement des communications frauduleuses en cas de vol de votre mobile, accompagnement si vous vous faites agresser…
- Protection de l’identité : pour protéger votre e-réputation, cette assurance inclut un outil de veille. Vous pouvez aussi bénéficier d’un accompagnement si votre identité a été usurpée.
- Protection des achats : paiement par carte ou mobile en magasin ou en ligne, cette assurance vous permet de mieux profiter de vos achats. Elle comprend le remboursement en cas de vol ou de casse, un allongement de la garantie constructeur pendant 36 mois, le remboursement s’il y a un incident de livraison pour un bien acheté sur internet…
Assurances avec la carte VISA Premium
Pour rappel, cette carte inclut les avantages de la carte VISA et des options supplémentaires :
-
Assurance voyages :
- Problèmes de santé : remboursement en cas d’annulation ou de modification de votre trajet.
- Modification, retard ou annulation de votre avion ou train : remboursement des frais engendrés lors de l’attente de votre avion ou train (repas, nuit d’hôtel…).
- Détérioration ou vol de vos bagages lors de votre voyage en avion ou train : remboursement du contenu de vos valises.
- Retard de bagages : remboursement des articles achetés pour palier à ce retard (produits de première nécessité, par exemple).
- Invalidité ou décès : indemnisation de vous et vos proches (jusqu’à 310 000 euros).
- Responsabilité civile à l’étranger : prise en charge des dommages que vous pourriez involontairement causés à un tiers.
-
Assistance voyages :
- Rapatriement/transport : malade ou blessé, Orange Bank organise et prend en charge votre rapatriement à votre domicile ou vers un hôpital de votre lieu de vacances.
- Frais d’hospitalisation à l’étranger : frais avancés jusqu’à 155 000 euros.
- Frais médicaux à l’étranger : remboursement de vos frais non pris en charge par votre mutuelle ou organisme d’assurance maladie (jusqu’à 155 000 euros).
- Assistance en cas de poursuites judiciaires : prise en charge des honoraires d’avocat.
- Franchise de véhicule de location : vol, accident ou vandalisme, la franchise demandée par le loueur est remboursée.
-
Assurances sports d’hiver :
- Accidents : remboursement des cours et forfaits de ski + des frais de recherche et secours en montagne.
- Matériel endommagé : remboursement de vos skis, bâtons… qu’ils soient à vous ou loués.
- Vol de votre matériel : remboursement s’il est à vous ou si vous l’avez loué.
Pour une protection encore plus élevée, une assurance complémentaire gratuite est disponible en option de votre carte VISA. |
Les crédits
Pour donner vie à vos projets, Orange Bank vous propose un prêt personnel à un taux de 1,99% (TAEG fixe) à partir de 7 000 euros sur 48 mensualités. Néanmoins, ce prêt inclut également les avantages suivants :
- Flexible : vous pouvez débloquer votre crédit immédiatement ou un peu plus tard.
- Modulable : si vous avez trop emprunté, vous pouvez diminuer votre prêt.
- Annulable : vous pouvez souscrire un prêt et l’annuler si besoin.
- Déblocage immédiat : en un clic, débloquez vos fonds pour qu’ils soient tout de suite disponibles sur votre compte bancaire.
Pour obtenir un prêt personnel Orange Bank, voici les différentes étapes :
- Ouvrir un compte bancaire Orange Bank.
- Réaliser votre demande de prêt.
- Choisir le prêt en accord avec vos attentes.
- Débloquer vos fonds (vous avez 6 mois pour débloquer une partie ou la totalité du montant du prêt accordé).
Pour rappel, voici les principales caractéristiques d’un compte bancaire Orange Bank :
| Carte bancaire VISA | |
| Offre de bienvenue | |
| Type de carte | |
| Revenu minimum | |
| Frais de tenue de compte | |
| Inscription | |
Les placements
Pour le moment, Orange Bank ne propose pas d’assurance-vie ou de placements.
La bourse
Actuellement, Orange Bank ne propose pas d’offres de bourse.
Service client de Orange Bank : notre avis
Vous avez besoin de renseignements sur un produit en particulier ? Peut-être, désirez-vous être accompagné dans votre démarche ? Ou encore, êtes-vous mécontent et souhaitez faire part de votre insatisfaction ? Voici tous les moyens de contact mis à votre disposition :
- Le téléphone : contactez le 01 43 60 01 52 du lundi au samedi de 8h à 20h (horaires valables que pour la France métropolitaine).
- Le chat : 24h/24 et 7j/7, un conseiller virtuel répondra à vos questions. Si cela est nécessaire, un conseiller prendra contact avec vous dans les plus brefs délais.
- Le forum : sur cet espace, recevez de précieux conseils et partagez votre expérience.
- Internet : directement depuis votre espace client, catégorie “Mes demandes”, vous pouvez poser les questions que vous souhaitez. Un conseiller vous répondra ensuite rapidement.
- Les réseaux sociaux : sur Facebook, LinkedIn et Twitter.
- Par courrier postal : en fonction de votre demande (envoi de chèques, réclamation…), l’adresse postale Orange Bank varie. Pour le siège social, voici l’adresse : Orange Bank, T67 rue Robespierre, 93107 Montreuil
Contacter le service client Orange Bank
En cas de vol ou de perte de votre carte bancaire, vous devez composer le (+) 33 9 69 32 82 88 pour faire opposition. Si vous pensez l’avoir perdu, bloquez votre carte directement depuis votre espace personnel. Et si vous êtes sûr de l’avoir perdu ou d’avoir été victime d’un vol, bloquez votre compte, toujours, depuis votre espace personnel, rubrique “paiement”.
Si votre demande concerne un chèque perdu ou volé, vous devez contacter le 0 892 683 208. Vous devrez ensuite confirmer votre demande d’opposition en indiquant sur votre espace personnel le numéro du chèque concerné ainsi que la date de la perte ou du vol.
Le service client est efficace, car :
- Un conseiller virtuel est disponible 7j/7 et 24h/24 et avec l’application de gestion des comptes Mon Coach Financier, les clients Orange Bank peuvent mieux gérer leurs finances (suivre leurs dépenses sur leur compte, être prévenu en cas de découvert…).
- Service client disponible sur de nombreux supports (sur le forum, les réseaux sociaux, par téléphone…).
- Un expert se tient à votre disposition du lundi au samedi sur une large plage horaire (8h-20h).
Contacter votre assurance Orange Bank : notre avis
En cas de sinistre, vous pouvez contacter votre assurance :
- Moyens de paiement : (+) 33 1 45 16 87 57
- Pour la protection de la vie courante : (+) 33 1 48 82 62 63
- Protection de l’identité : (+) 33 1 41 43 77 26
- Pour la protection des achats : (+) 33 1 45 16 87 58
Dépôt de chèque
Pour déposer un chèque sur votre compte en banque, il vous suffit de l’envoyer à l’adresse suivante : Orange Bank, TSA 10948, 92896 NANTERRE CEDEX 9
Contacter le médiateur Orange Bank
En cas de litige sur un service ou produit bancaire Orange Bank, la première étape est de contacter un conseiller virtuel via le chat afin de trouver une solution. Si la réponse donnée ne vous satisfait pas, envoyez un courrier au Service Réclamation d’Orange Bank dont l’adresse est : Orange Bank – Service Réclamations, TSA 10948, 92896 NANTERRE Cedex 9
Vous pouvez aussi faire part de vos insatisfactions directement depuis votre espace personnel, rubrique “Mes demandes” où des employés du service réclamation pourront traiter votre réclamation. Si le litige persiste, vous pouvez contacter le médiateur de la Fédération Bancaire Française en envoyant un courrier à l’adresse ci-dessous : Monsieur le Médiateur, Fédération Bancaire Française, CS151, 75422 Paris cedex 9
Comment ouvrir un compte chez Orange Bank ? Procédure étape par étape
Orange Bank est une banque en ligne permettant à ses clients d’ouvrir en quelques clics leur compte bancaire et de le gérer directement depuis l’application mobile. Accessible sans conditions de revenus, le compte bancaire Orange Bank est une offre attractive permettant de choisir une carte bancaire en accord avec ses besoins, de souscrire des solutions d’assurance pour protéger ses moyens de paiement, mais également de payer ses achats directement avec son téléphone mobile.
En ouvrant un compte bancaire Orange Bank, vous pouvez donc profiter d’avantages intéressants ! Si vous êtes intéressé par cette offre, voici comment ouvrir un compte en banque Orange Bank.
Les conditions d’ouverture
Pour ouvrir son compte bancaire, vous devez :
- Etre majeur.
- Résider fiscalement en France.
- Détenir un mobile compatible avec l’application (IOS 9 et + pour IPhone ou OS 5.0 et + pour Android).
Pour rappel, aucune condition de revenu n’est imposée pour ouvrir un compte chez Orange Bank.
Les étapes d’ouverture de son compte bancaire
Vous avez envie de sauter le pas et d’ouvrir vous aussi votre compte bancaire chez Orange Bank. Voyons maintenant quelles sont les modalités pour ce faire.
Sans surprise, elles sont relativement classiques, et très simples (la marque de fabrique des banques en ligne).
Vous devrez suivre les 5 étapes suivantes :
- Partager les informations nécessaires à l’ouverture d’un compte bancaire. Le remplissage et l’envoi de votre dossier se feront naturellement en ligne ;
- Choisir vos services ;
- Signature de la convention par SMS ;
- Vous devrez ensuite fournir deux justificatifs d’identité (comme votre passeport/carte d’identité ou permis de conduire). Mais aussi un justificatif de domicile (une facture d’EDF, par exemple) ;
- Pour activer votre compte, vous devrez effectuer un versement d’au moins cinquante euros.
Les étapes de souscription sont très simples.
Se rendre sur le site Orange Bank
Rendez-vous sur le site Orange Bank, puis cliquez sur “Devenir client” en haut à droite. Vous pourrez ainsi accéder au formulaire de souscription.
Il vous faudra alors renseigner vos informations personnelles : nom, prénom, adresse postale, adresse e-mail, téléphone, lieu et date de naissance, nationalité sont à indiquer (Orange Bank vous demandera également si vous avez ou non la citoyenneté américaine). Vous devrez aussi renseigner des informations relatives à votre situation personnelle, professionnelle et fiscale :
- Confirmer si vous vivez fiscalement en France
- Préciser votre situation familiale (célibataire, en couple, veuf(ve), marié(e)…)
- Indiquer votre situation professionnelle (catégorie professionnelle, revenus nets mensuels…)
- Renseigner des informations sur votre domicile
Choix de votre offre
Pour cela vous devrez :
- Choisir la carte bancaire adaptée à vos besoins : carte VISA ou VISA Premium. Vous pouvez également choisir entre le débit immédiat ou différé.
- Activez le paiement mobile : gratuite, cette option vous permettra de payer avec votre téléphone en toute sécurité.
- Souscrire l’assurance moyens de paiement : gratuite, cette option vous permet d’être remboursé en cas de vol ou de perte de vos moyens de paiement.
Pour une protection plus poussée, Orange Bank vous propose gratuitement trois assurances complémentaires liées à votre carte VISA :
- Protection de la vie courante pour être protégé face aux risques du quotidien : vol ou perte de vos clefs, accompagnement en cas d’agression…
- La protection de l’identité : accompagnement juridique en cas d’usurpation d’identité.
- Protection des achats : prolongation de la garantie constructeur pendant 36 mois, remboursement en cas de perte ou de casse…
Signature de la convention bancaire
La banque en ligne va vérifier les informations fournies. Par la suite, elle vous enverra votre contrat et vous pourrez le signer via un code de confirmation reçu par SMS.
Envoi des pièces justificatives demandées
Une fois votre contrat signé, il vous faudra envoyer les pièces justificatives demandées à savoir :
- Un justificatif d’identité en cours de validité : carte d’identité recto/verso, passeport (page avec photo et signature) ou carte de séjour recto/verso.
- Un second justificatif d’identité : carte d’identité ou de séjour, passeport, livret de famille, permis de conduire, extrait d’acte de naissance ou de mariage, dernier avis d’imposition.
- Un justificatif de domicile : pour les propriétaires et locataires, vous devez fournir une facture d’eau, d’électricité ou de gaz de moins de 3 mois ou la taxe foncière, la taxe d’habitation ou l’avis d’imposition. Si vous êtes hébergé par un tiers, vous devez fournir un justificatif de domicile de votre hébergeur, sa pièce d’identité valable et une attestation d’hébergement manuscrite et signée par ce dernier.
- Un RIB d’un compte bancaire en France.
Virement bancaire
Une fois les autres étapes réalisées, il vous faudra réaliser un virement de 50 euros depuis un compte en banque externe. De cette manière, ce virement sera mis à votre disposition dès votre compte ouvert.
Tarifs et frais d’Orange Bank : notre avis
Avant d’ouvrir un compte bancaire, il est aussi important de consulter les tarifs. Généralement, les banques en ligne sont moins chères que leurs concurrentes traditionnelles. Voyons si c’est aussi le cas d’Orange Bank.
| Tenue de compte | |
| Carte Bancaire | |
| Chéquier | |
| Paiements / Retraits UE | |
| Paiements / Retraits hors UE | |
| Virements SEPA | |
| Virements Hors SEPA | |
| Commission d'intervention | |
| Découvert autorisé / non autorisé | |
| Rejet de prélèvement pour défaut de provision | |
| Opposition sur carte | |
| Renouvellement anticipé de la carte | |
| Mobilité bancaire | |
| Clôture compte | |
Première bonne surprise : les frais de tenus de comptes sont gratuits. Cependant, vous devrez réaliser au moins trois opérations (un retrait ou paiement par carte) par mois.
Orange Bank propose également à ses clients de gérer leur découvert. Cependant, si vous êtes dans le rouge, cela vous sera facturé 8 % pour chaque opération débitrice.
Si vous aimez voyager, vous devez également tenir compte des frais pour les paiements et retraits hors de la zone euro. En effet, avec la carte Classique vous devrez débourser 2% de la somme retirée ou payée. Néanmoins, avec la carte Premium ou le pack Premium, toutes vos opérations par carte bancaire à l’étranger seront sans aucuns frais. Pour chaque virement vers un compte en devise, vous devrez également débourser 25 euros.
Ainsi, les tarifs et frais de Orange Bank sont en effet plus intéressant que ceux des banques traditionnelles. Elle réussi également à se glisser parmi les banques en ligne ayant les frais les plus attractifs ! Ainsi, notre avis sur Orange Bank concernant ses tarifs et frais est très positif !
Orange Bank : notre avis et celui des clients
Pour se faire un réel avis sur Orange Bank, il est primordial de prendre en compte les avis clients Orange Bank. En effet, qui de mieux que les utilisateurs eux-mêmes pour déceler les avantages et inconvénients ? Nous vous proposons ici une rétrospective des avis sur Orange Bank.
Avis des clients Orange Bank
Pour mieux appréhender les avis clients Orange Bank, nous sommes allés voir les notes données à l’application sur les différents store et applications d’avis. Voici un récapitulatif des notes données à Orange Bank.
17 619 votes |
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43 858 votes |
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18 votes |
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477 avis |
Comme vous pouvez le constater, les avis clients de Orange Bank sont assez positifs. En effet, celle-ci détient des notes très hautes. Nous pouvons cependant noter certaines critiques qui reviennent régulièrement. En effet, beaucoup de clients se plaignent de produits bancaires un peu trop limité. Cependant, nous pouvons comprendre ce choix de part le caractère très récent de cette banque en ligne. Néanmoins, depuis sa création en 2017, les offres, services et produits bancaires se sont drastiquement multipliés. Nous ne pouvons qu’espérer que ce sera encore le cas dans ces prochaines années.
Orange Bank : notre opinion au sujet des produits et services
Retour sur les avantages et inconvénients de Orange Bank
Pour avoir une meilleure vue d’ensemble sur cette banque en ligne et ainsi vous permettre de vous faire votre propre avis sur Orange Bank, nous vous proposons un retour sur les bons et mauvais points de cet établissement bancaire sur internet.
Les avantages
Orange Bank est une banque mobile misant sur la simplicité : pour ouvrir votre compte bancaire en ligne, il vous suffit de quelques minutes. En plus, il n’y a ni revenu minimum ni condition de domiciliation des revenus à présenter. Autre atout indéniable : lors d’une ouverture de compte, jusqu’à 80 euros peuvent être offerts aux clients Orange en guise de bienvenue !
Une fois votre compte ouvert, vous pourrez profiter d’une carte VISA gratuite incluant des options intéressantes comme la possibilité de personnaliser votre code secret et de bloquer votre carte simplement et rapidement en cas de perte. Pour la carte VISA Premium, celle-ci est affichée à 7,99€/mois. Lancée il y a peu, elle inclut les options de la carte VISA avec en plus des fonctionnalités pratiques et intéressantes : paiements et retraits gratuits partout dans le monde, sécurisation optimale lors de vos achats en ligne…
Les tarifs Orange Bank sont également intéressants, car outre la carte VISA gratuite, la plupart des opérations courantes sont sans frais tout comme la tenue de compte qui est gratuite.
En tant que client Orange Bank, vous accédez aussi à l’application Orange Bank qui propose des services innovants comme le paiement par mobile.
Les inconvénients
Pour profiter de la carte VISA gratuite, vous devez réaliser trois opérations minimum par mois (retrait ou paiement). Sinon, 5 euros sont facturés.
L’offre Orange Bank est également limitée : il est impossible d’ouvrir un compte joint, un seul livret est commercialisé (il n’y a aucun livret réglementé) et un unique prêt personnel est présenté. Pour le moment, il n’y a donc aucun crédit immobilier, aucune offre de bourse et aucune assurance-vie.
A ces inconvénients s’ajoutent quelques “problèmes” au niveau de l’application. En effet, certains utilisateurs trouvent l’application un peu lente : certaines pages mettent du temps à être chargées et l’interface ne permet pas d’accéder à certaines fonctionnalités (pour afficher son solde, il faut par exemple passer par trois écrans). De plus, pour profiter de l’application, il est nécessaire de posséder un mobile moderne doté des systèmes d’exploitation IOS 9 et + pour les iPhone et OS 5.0 et + pour les Android.
Bref aperçu des avantages et inconvénients d’Orange Bank : notre avis
Voici un bref aperçu des avantages et inconvénients Orange Bank :
Notre avis final sur Orange Bank
Notre verdict :Orange Bank propose des services intéressants pour les personnes qui souhaiteraient passer à une banque en ligne. Elle se démarque en proposant une carte bancaire gratuite et très peu de frais de gestion de compte, le tout sans condition de revenu. Malgré tout, elle ne s’avérera peut-être pas la meilleure banque pour les jeunes.
Cette banque mobile a donc des avantages intéressants lorsqu’on s’intéresse à son offre de plus près. Par exemple, vous pourrez profiter du paiement mobile et accéder à des services bancaires gratuits.
Très facile à utiliser et 100 % transparente dans son offre, Orange Bank peut également compter sur le réseau d’agence de son partenaire. Ce qui facilitera grandement le passage au numérique des clients qui sont habitués à échanger avec des personnes physiques. Ou qui souhaitent tout simplement déposer des chèques ou des espèces.
Avec une interface facile à utiliser et 100 % sécurisée, Orange Bank mérite donc de gagner de nouveaux clients. En particulier si vous cherchez à retrouver plus de liberté et de fluidité dans la gestion de votre argent.
