Voici notre avis sur Smile & Pay, une solution moderne permettant aux entrepreneurs de recevoir des paiements par carte bancaire à moindres frais, et quelle que soit leur banque. Restaurateurs, artisans, associations, professions libérales, itinérants et autres professionnels, accédez à Smile & Pay et profitez d’un terminal de paiement opérationnel immédiatement. Autre avantage : les encaissements sont rapidement virés sur votre compte bancaire. Et pour un suivi optimal de vos transactions, ils sont mis à jour en temps réel. Smile & Pay semble donc une solution révolutionnaire pour tous les paiements par carte bancaire.
Dans cet avis sur Smile & Pay, nous vous proposons un aperçu détaillé de ce terminal de paiement.
Sommaire
- 1 Smile & Pay : notre avis en bref
- 2 Qu’est-ce que Smile & Pay ?
- 3 Smile & Pay : avis sur les 3 terminaux de paiement proposés
- 4 Les cartes acceptées par Smile & Pay
- 5 Les tarifs de Smile & Pay
- 6 Conditions d’utilisation
- 7 Comment s’inscrire ?
- 8 Configuration et utilisation du TPE
- 9 Les différentes fonctionnalités des TPE Smile & Pay
- 10 Comment contacter le service client Smile & Pay ?
- 11 Quels sont les avantages et inconvénients de Smile & Pay ?
- 12 Smile & Pay : avis des clients
- 13 Avis final Smile & Pay
Smile & Pay : notre avis en bref
Notre avis sur Smile & Pay est assez positif en général. En effet, cette société française propose des terminaux de paiement à destination des entrepreneurs avec de nombreux avantages :
- L’utilisation de Smile & Pay n’engendre aucun engagement. Votre terminal de paiement est à vous. Seule une commission est prélevée sur vos encaissements.
- Aucuns frais de location et aucuns frais fixes ne sont appliqués. Uniquement la commission précédente est prélevée. Cette dernière est d’ailleurs dégressive. Ceci signifie que plus vous encaissez (et donc plus vous utilisez votre terminal de paiement), moins vous payez.
- Les transactions sont rapides et sécurisées.
- Vos encaissements peuvent être suivis en temps réel sur votre mobile ou ordinateur.
Nous vous expliquons plus en détails les différentes offres de Smile & Pay, ses avantages et inconvénients, ses tarifs ainsi que les avis des clients.
Qu’est-ce que Smile & Pay ?
Smile & Pay est une société française née du constat suivant : la carte bancaire est le moyen de paiement préféré des Français.
Problème : de nombreux professionnels ne l’acceptent pas. Grâce à Smile & Pay, les entrepreneurs peuvent donc profiter d’une solution d’encaissement par carte bancaire fiable. Simples à utiliser, sécurisés et sans engagement, les terminaux de paiement Smile & Pay peuvent être utilisés en tout facilité dès lors que vous en avez besoin !
A qui s’adresse Smile & Pay ?
Smile & Pay est une solution s’adressant à tous les professionnels munis d’un SIRET, peu importe leur activité professionnelle : artisans, professions libérales, restaurateurs, salons de beauté, associations, commerçants… Cette solution est donc accessible à toutes les personnes à la tête d’une entreprise et souhaitant offrir à leurs clients une solution de paiement par carte bancaire.
Cette solution est-elle compatible avec toutes les banques ?
La réponse est oui. Smile & Pay fonctionne avec tous les établissements bancaires domiciliés en France métropolitaine et avec quelques néobanques proposant un IBAN non français.
Smile & Pay : avis sur les 3 terminaux de paiement proposés
Trois terminaux de paiements sont commercialisés par Smile & Pay :
- Pocket Smile
- Maxi Smile
- Super Smile
Voici un tableau comparatif entre ces trois terminaux de paiement.
Prix d'achat | |||
Nombre de transaction | |||
Format (H x l x L cm) | |||
Utilisation | |||
Commission | |||
Connexion | Wifi | Wifi | Wifi |
Reçu | |||
Spécificité |
Le Pocket Smile
Le Pocket Smile se démarque par sa petite taille qui lui permet d’être transporté en poche. Idéal pour les professionnels souvent en déplacement, ce terminal de paiement accepte les cartes VISA et MasterCard françaises comme étrangères, mais également les paiements sans contact et Apple Pay. La communication avec la banque se fait via connexion Bluetooth ou Wifi. En effet, le Pocket Smile nécessite une connexion avec une tablette ou un mobile pour fonctionner. Autre particularité : la batterie du Pocket Smile est longue durée. Avant de la recharger, vous pouvez réaliser plus de 200 transactions ! Un réel atout, surtout pour les professionnels itinérants !
D’un point de vue client, ce terminal de paiement fonctionne de la même manière que les terminaux classiques. Différence cependant : il ne peut pas imprimer de reçu. Toutefois, ce justificatif peut être envoyé par SMS ou e-mail au client. Si cela peut être vu comme un inconvénient pour certains entrepreneurs et clients, cette caractéristique peut également être bien vu d’un côté écologique.
Le Pocket Smile est un terminal de paiement pratique proposé au prix de 69 euros.
Les avantages du Pocket Smile en bref
Un format compact très pratique
Compatible avec toutes les cartes bleues
Une batterie performante
Des paiements sécurisés
Des paiements sans contact acceptés
Un pilotage simple de son Pocket Smile
Le Maxi Smile
Véritable lecteur de carte bancaire, ce terminal de paiement est plus imposant que le Pocket Smile, mais il est entièrement autonome. En plus d’accepter toutes les cartes bancaires, le Maxi Smile est capable de se connecter au réseau Wi-Fi ou 3G grâce à sa carte SIM et d’imprimer des reçus grâce à son imprimante intégrée. Il a également une plus forte autonomie. En effet, avant une éventuelle recharge, le TPE peut réaliser 500 transactions. Il est également plus imposant et robuste que le Pocket Smile et son utilisation est entièrement autonome. Cela signifie qu’il ne nécessite pas d’application pour fonctionner.
Ce terminal de paiement coûte 249 euros.
Les avantages du Maxi Smile en bref
Terminal de paiement complet
Accepte toutes les cartes bancaires
Une batterie longue durée
Une sécurité accrue
Inutile de le connecter à un smartphne
Possibilité d'imprimer des reçus
Le Super Smile
Le Super Smile est le TPE le plus complet de Smile & Pay. Son fonctionnement est très similaire à celui du Maxi Smile dans le sens où il est totalement autonome et peut être utilisé de manière fixe avec son système de connexion Wifi ou de manière itinérante avec sa carte SIM connectée au réseau 4G. Son utilisation ne nécessite également pas d’application et son autonomie avant recharge est de 900 transactions. Les reçus peuvent être envoyés de manière virtuelle mais aussi être imprimés directement grâce à son imprimante intégrée. Enfin, le Super Smile est l’unique TPE de cette gamme pouvant accepter la carte vital. Cela peut alors s’avérer être une bonne solution de terminal de paiement pour les libéraux du domaine de la santé.
Le super Smile coûte 349 euros.
Les avantages du Super Smile en bref
Terminal de paiement complet
Accepte toutes les cartes bancaires
Une batterie longue durée
Une sécurité accrue
Autonome
Possibilité d'imprimer des reçus
Accepte la carte vitale
Lequel choisir ?
Le choix de son TPE dépend avant tout de vos attentes à savoir :
- Type d’utilisation : pour une utilisation avant tout itinérante, le Pocket Smile peut s’avérer pratique car bien plus petit que ces congénrères. Néanmoins, la carte Sim intégrée aux modèles Maxi et Super Smile peut s’avérer un avantage non négligeable surtout, si vous n’avez pas la possibilité d’utiliser la Wifi.
- Profession exercée : par exemple, le Super Smile peut s’avérer une excellente solution pour les professionnels de santé grâce à sa lecture de cartes vitales.
- Tarifs : Bien-entendu, vos moyens financiers entre en jeux pour choisir votre TPE. Dans ce sens, le Pocket Smile peut s’avérer être un TPE idéal pour les entrepreneurs démarrant leur activité et ne pouvant pas réaliser un grand investissement financier pour leur TPE.
Les cartes acceptées par Smile & Pay
Le tableau ci-contre décrit tous les moyens de paiement acceptés par les différents TPE. Pour en savoir plus sur les coûts associés, vous pouvez vous reporter à la section tarifs et frais de Smile & Pay.
A noter que Conects est le fournisseur de tickets restaurant et que La Carte Française est une carte cadeau prépayée permettant d’acheter des articles fabriqués en France.
Les tarifs de Smile & Pay
Avec Smile & Pay, vous pouvez profiter d’une solution de paiement par carte bancaire efficace, sans engagement. Le prix de ce service se divise de la manière suivante :
- Le coût de votre terminal de paiement
- La formule d’abonnement choisie et les frais de transaction appliqués.
Le coût des TPE
Les coûts des TPE en HT sont les suivants :
- 69 euros pour Pocket Smile
- 249 euros pour Maxi Smile
- 349 euros pour Super Smile.
Ces TPE ne sont disponible qu’à l’achat mais il est possible de réaliser des paiements 3X sans frais pour les TPE Maxi et Super Smile.
Les formules
Smile & Pay commercialise deux types d’offres :
- Basic : gratuit avec des commissions sur paiement de 1,75% par transaction sur le montant TTC.
- Premium : 29 euros par mois mais commissions réduites à 0,75% par transaction sur le montant TTC.
Smile & Pay Basic
Smile & Pay Basic est une offre intéressante pour commencer votre activité professionnelle. Il n’y a aucuns frais d’installation et les rapports d’activités vous sont proposés gratuitement. Une assistance téléphonique ou par e-mail est aussi mise à disposition en cas de besoin (proposée gratuitement également).
Pour vous faire une idée sur le taux de commission appliqué, le site Smile & Pay met à votre disposition un outil de simulation. En fonction de vos encaissements mensuels, vous pouvez ainsi avoir un aperçu sur la commission appliquée par transaction.
Smile & Pay Premium
Smile & Pay Premium est de son côté, une offre idéale pour les entreprises réalisant des centaines de transactions par mois. Cette formule est personnalisable. Elle inclut :
- Une assistance téléphonique et par e-mail gratuite ;
- Des rapports d’activité gratuits ;
- Des frais d’installation gratuits.
- Un taux de commission personnalisé ;
- Des frais fixes mensuels personnalisés.
Commissions sur les moyens de paiement optionnels
Les frais pour les moyens de paiement optionnels énoncés plus haut varient, voici un tableau récapitulatif des différentes commissions.
Mode de paiement | |
---|---|
Tickets Restaurant | |
La carte française (carte cadeau) | |
Paiements en 3 ou 4 fois |
Conditions d’utilisation
Smile and Pay autorisent presque la totalité des entreprises et entrepreneurs. Néanmoins, des conditions doivent être respectées pour pouvoir s’inscrire et utiliser les TPE associés. Ces conditions d’utilisation sont les suivantes :
- Posséder un compte bancaire domicilié dans une banque française avec un IBAN français.
- Avoir un compte bancaire dans une néobanque autorisée en France même si l’IBAN est non-français à savoir : Anytime, N26, Revolut ou Sogexia
Pour le TPE Pocket Smile qui n’est pas autonome, d’autres conditions s’imposent :
- Avoir un appareil mobile à jour (IOS 7 ou Android 4.1 minimum).
- Télécharger l’application Smile & Pay associée.
Comment s’inscrire ?
Vous êtes intéressé par les services Smile & Pay ? La souscription se fait directement en ligne depuis le support de votre choix (ordinateur, téléphone, tablette).
- Une pièce d’identité numérisée en cours de validité (vous pouvez la scanner ou la photographier).
- Une carte bancaire.
- Une adresse e-mail.
- Un numéro de téléphone.
- Votre numéro SIRET
En moyenne, comptez une dizaine de minutes pour effectuer votre inscription. Votre terminal de paiement sera ensuite envoyé rapidement (sous 48 heures généralement). Votre lecteur est envoyé prêt à l’emploi. Une fois reçu, vous pouvez donc commencer à l’utiliser.
Configuration et utilisation du TPE
Pour connecter votre terminal de paiement, voici les trois étapes à suivre :
- Allumez votre lecteur.
- Si vous utilisez la connexion 3G, appuyez sur “Enter” et attendez que le message “Connexion GPRS, Entrer le PIN” apparaisse. Indiquez le code PIN à quatre chiffres. Pour la connexion Wi-Fi, sélectionnez votre réseau Wi-Fi, puis renseignez le mot de passe.
- Connectez-vous grâce aux identifiants envoyés au moment de votre inscription.
Tous les TPE proposés par Smile & Pay sont préconfigurés et prêts à l’emploi.
Les différentes fonctionnalités des TPE Smile & Pay
Smile & Pay vous proposent différentes fonctionnalités associées à vos TPE à savoir :
- Paiement sans contact avec un plafond de 50 euros par transaction.
- Moyens d’encaissement : entre différentes cartes bancaires, tickets restaurants, paiements mobiles ou encore QR codes, il vous suffira d’activer la ou les options souhaitées pour pouvoir accepter ces modes de paiement.
- Gestion des remboursements : il n’est pas possible de rembourser un client avec Smile & Pay. Néanmoins, la société vous permet d’annuler quelconques transactions pendant une courte durée.
- Rapports et relevés des transactions : sur l’application mobile ou le site internet, vous aurez accès à un outil de gestion permettant de savoir l’ensemble des transactions réalisées ainsi que les commissions dues sur les montants TTC des encaissements réalisés.
- Sécurité : Smile and Pay répondent aux normes de sécurité EMV et PCI. Notez également qu’aucune donnée de client n’est conservé sur les appareils et circulent de façon entièrement cryptée.
Nous regrettons malgré tout l’absence d’outils permettant la gestion d’article ou de catalogue comme peuvent le proposer d’autres terminaux de paiement.
Comment contacter le service client Smile & Pay ?
Le support client de Smile & Pay se compose de plusieurs services permettant de vous aider à résoudre des problèmes ou améliorer la qualité de votre expérience. Vous aurez alors accès à :
- Espace client
- Service client joignables de différentes manières
- Blog d’information.
Zoom sur l’espace client Smile & Pay
Vous vous êtes inscrit ? Vous pouvez vous connecter à votre espace personne grâce à votre identifiant et mot de passe. Sur cet espace, vous aurez accès aux rubriques suivantes :
- “Tableau de bord” qui récapitule vos informations et vos encaissements des 6 derniers mois.
- “Liste de vos transactions” qui vous permet de visualiser les transactions que vous réalisez. Par défaut, cette liste présente les 30 derniers jours, mais vous êtes libre de choisir les dates que vous souhaitez.
- “Relevé de compte” afin de suivre les virements, la commission appliquée par transaction et les autres mouvements.
- “Factures” qui vous permettent de télécharger les justificatifs comptables. Tous les mois, la facture des commissions est éditée ainsi que le taux appliqué. Vous retrouverez également les factures liées à l’achat de votre terminal de paiement ainsi que les avoirs liés au parrainage.
- “Gagnez 30 €” est l’onglet du parrainage. Si vous souhaitez parrainer un proche, un ami, un confrère… utilisez le code parrainage fourni sur cet espace.
- “Paramètres” qui vous permettent de gérer votre compte : mise à jour de vos coordonnées, enregistrement de votre IBAN, achat d’un terminal de paiement supplémentaire…
Les moyens de contact mis à disposition par Smile & Pay
L’entreprise Smile & Pay se situe à Paris. Pour la contacter en cas de besoin ou de questions, vous pouvez composer le 01 83 81 82 95 ou envoyer votre message à l’adresse électronique suivante : contact@smileandpay.com. Notez que Smile & Pay est également présente sur les réseaux sociaux : Facebook, Twitter et LinkedIn.
Sur son site, Smile & Pay vous propose également une FAQ/Aide. Très pratique, cet espace recense des questions fréquentes portant que l’inscription ou encore l’assistance. Si vous avez besoin d’aide ou de renseignement, n’hésitez pas à parcourir cet espace avant de contacter le service client. Peut-être que votre question est déjà posée et qu’une réponse a déjà été donnée…
Fonctionnalité pratique sur la FAQ : pour vous faire gagner du temps dans vos recherches, Smile & Pay vous propose trois catégories : “Inscription”, “Général” et “Utilisateur Smile & Pay”. Selon la nature de votre demande, vous pouvez donc accéder en un clic à la rubrique correspondant. Une barre de recherche est également mise à votre disposition. Après avoir tapé les mots clés de votre question, vous accéderez automatiquement à plusieurs réponses qui pourraient vous être utiles.
L’espace blog
Enfin, Smile & Pay vous propose un espace blog sur lequel toutes sortes d’articles sont publiés. Dernières actualités, conseils, astuces, articles sur des thèmes spécifiques… Jetez-y un oeil, de nombreux articles intéressants vous attendent !
Quels sont les avantages et inconvénients de Smile & Pay ?
Les avantages
Smile & Pay a mis en place des solutions permettant de répondre aux besoins de tous types d’entreprises, peu importe leur taille. Faible ou gros volumes d’encaissements ? Smile & Pay vous propose une offre sur mesure : la Basic si vous réalisez des transactions de façon modérée et l’offre Premium si vous en réalisez de manière importante. Mais les avantages de Smile & Pay ne s’arrêtent pas là :
- Possibilité de choisir parmi trois terminaux de paiement : le Pocket Smile, le Maxi Smile et le Super Smile. Ces trois modèles acceptent toutes les cartes bancaires et disposent d’une autonomie intéressante (la batterie permet de réaliser plus de 300 transactions avant d’être rechargée). Leurs différences ? Le Pocket Smile est doté d’un format compact lui permettant d’être transporté de partout et le Maxi et Super Smile sont de véritables terminaux de paiement avec imprimante intégrée pour imprimer les reçus. Côté fonctionnement, le Pocket Smile fonctionne avec connexion Bluetooth et le Maxi et Super Smile avec Wi-Fi ou connexion 3G/4G, selon la version choisie.
- L’offre Smile & Pay est sans engagement du fait du système de commission.
- Les prix sont transparents. Seule une commission sur les encaissements mensuels est appliquée. Le taux de cette commission est compris entre 1,2% et 2%. Elle est également dégressive (plus vous encaissez, plus son taux baisse). Pour rappel, elle commence à diminuer à partir de 2 000 euros d’encaissement mensuels et atteint 1,2% à partir de 10 000 euros par mois de transactions.
- Facilité d’utilisation : les terminaux de paiement sont faciles à utiliser et à manipuler.
- Service client disponible : en cas de besoin ou si vous souhaitez poser une question, plusieurs moyens de contact sont mis à votre disposition pour une réponse rapide à votre demande.
Les inconvénients
- Le Pocket Smile n’est pas compatible avec les imprimantes Bluetooth. Vous ne pouvez donc pas imprimer de reçus contrairement au Maxi Smile qui intègre une imprimante.
- Le Pocket Smile ne fonctionne pas de manière autonome. Il nécessite une tablette ou un smartphone pour fonctionner.
- Les tarifs peuvent paraître élevés. Néanmoins, sur des sommes d’encaissement de plus de 3 000 euros par mois, ces cotisations s’avèrent plus interessantes que d’autres types de TPE, notamment pour l’offre Premium.
- Pas d’outil de gestion d’article ou de catalogue.
Synthèse des avantages et inconvénients
Smile & Pay : avis des clients
Voici une synthèse des notes attribuées à Smile & Pay sur les différents stores.
GooglePlay | 90 votes |
AppleStore | 15 votes |
Le nombre d’avis est assez limité et peut s’expliquer par le fait que le téléchargement de l’application n’est requis que pour le TPE Pocket Smile. Nous notons que les avis sur Smile & Pay sont dans l’ensemble positifs. Nous notons cependant que certains clients ont rencontrés des difficultés suite à une absence d’utilisation sur une longue période (plus d’un an) ou une chute/choc. Il est important de savoir que ces TPE détiennent un système de sécurité permettant de verrouiller automatiquement l’appareil en cas d’absence d’utilisation, de chute ou de choc, cela permet entre-autres de protéger les données conservés au sein de l’appareil. Il sera alors inutilisable et il vous faudra faire appel au service client pour le déverrouiller.
D’autres clients s’expriment également sur le fait que les paiements par carte bancaire n’indique pas le nom du commerçant ou de l’entrepreneur mais bel et bien “Smile & Pay”, cela semble gêner avant tous les clients des entreprises utilisant ces TPE.
Sinon, la grande majorité des avis sur Smile & Pay sont positifs et les clients recommandent l’entreprise pour son sérieux, sa réactivité et son professionnalisme. Les différents produits proposés sont jugés fiables, pratiques et faciles à utiliser.
Avis final Smile & Pay
Smile & Pay est une solution moderne permettant à chaque professionnel d’accepter les paiements par carte bancaire. Ce moyen d’encaissement par carte est adapté à toutes les entreprises, peu importe leur taille et secteur d’activité. Restaurateurs, itinérants, commerçants, taxis, associations… Vous pouvez utiliser les terminaux de paiement Smile & Pay !
Adaptés à chaque besoin, les lecteurs Smile & Pay sont faciles à utiliser. Quelle que soit le modèle choisi, vous profiterez des services de cette solution en toute simplicité et dans les meilleures conditions.
Concernant les prix, Smile & Pay applique seulement un taux de commission sur vos encaissements. En plus, ce taux est dégressif : plus vous faites de ventes et donc plus vous encaissez, plus le taux appliqué est faible. Avec Smile & Pay, vous payez donc le juste prix selon votre volume de transactions ! On apprécie également les deux offres proposées : Smile & Pay Basic et Smile & Pay Premium qui permettent de répondre parfaitement à vos besoins.
Si vous souhaitez bénéficier des services Smile & Pay, inscrivez-vous vite afin de recevoir votre terminal de paiement le plus tôt possible. Livré prêt à l’emploi, vous pourrez l’utiliser tout de suite !