Tarifs de Monabanq : les offres et frais de cette banque en ligne

Filiale du groupe Crédit Mutuel, Monabanq est une banque en ligne qui se distingue par son compte bancaire payant, mais accessible sans condition de revenus (lire notre avis). Autre offre intéressante de Monabanq : sa prime de bienvenue de 120 euros réservée aux nouveaux clients lors d’une première ouverture de compte. Monabanq est donc un établissement aux avantages alléchants ! Côté prix, cette banque en ligne applique des tarifs attractifs, surtout par rapport aux banques traditionnelles. Pour en savoir plus sur les prix appliqués, voici un article mettant en lumière chaque tarif Monabanq.

Monabanq vous offre 120 euros !

120€ vous sont offerts pour toute ouverture d'un compte bancaire chez Monabanq !

Les prix appliqués pour l’ouverture et la gestion de compte

Chez Monabanq, l’ouverture, les transformations et la clôture de compte sont gratuites tout comme le relevé de compte mensuel qui n’entraîne aucuns frais.

Notez que pour ouvrir un compte courant Monabanq, un dépôt initial de 150 euros est nécessaire. Cette somme sera ensuite créditée sur votre compte bancaire une fois ouvert. 

Si l’ouverture d’un compte Monabanq (voir les conditions du compte joint Monabanq) ne demande aucune condition de revenus, des pièces justificatives doivent cependant être envoyées :

  • Un justificatif d’identité valide
  • Un justificatif de domicile de moins de 3 mois
  • Un justificatif de revenu
  • Un RIB issu d’une autre banque

=> Voir comment ouvrir un compte pour auto entrepreneur.

Pour la tenue de compte, celle-ci est également gratuite si vous détenez une carte de paiement ou si vous avez moins de 18 ans. Dans les autres cas, ce service vous sera facturé 2 euros par mois.

Pour les autres opérations, voici les frais appliqués :

  • Dépôt d’espèces par DAB/GAB réseau CIC à partir du 6e dépôt/année calendaire : 5 euros par opération
  • Alertes SMS indiquant la situation de votre compte : gratuites
  • Assurance vol ou perte de vos moyens de paiement : 24 euros par an pour le premier assuré et 12 euros par an pour le second assuré.
  • Abonnement et utilisation des services de la banque à distance : gratuits.
Monabanq vous offre 120 euros !

120€ vous sont offerts pour toute ouverture d'un compte bancaire chez Monabanq !

Si vous souhaitez ouvrir un compte bancaire Monabanq, n’oubliez pas qu’une prime de bienvenue de 120 euros vous sera offerte. Pour la percevoir et en profiter, certaines conditions sont à respecter :

Offre de bienvenue Monabanq en résumé
120 € offerts à l'ouverture du compte bancaire
Versement effectué en deux temps selon plusieurs conditions
Première prime de 80 euros versée sous certaines conditions + deuxième prime de 40 euros versée sous diverses conditions également
Conditions : 10 opérations de débit minimum durant les 8 premiers mois suivants l'ouverture du compte (montant minimal : 300 euros)

Les coûts des cartes bancaires Monabanq

Monabanq propose trois types de cartes :

  • La VISA On Line pour gérer votre budget sereinement : avant de payer ou de retirer, Monabanq vérifie que la somme soit bien disponible sur votre compte.
  • La VISA Classic qui inclut les service d’une carte classique avec en plus une assurance décès et invalidité ainsi qu’une assurance médicale internationale.
  • La VISA Premier qui permet de voyager sereinement aux quatre coins du monde grâce aux assurances et assistances incluses.

La carte VISA Classic et VISA Premier sont proposées à débit immédiat et différé. Côté prix, la carte On Line et VISA Classic sont affichées à 2 euros par mois et la VISA Premier coûte 3 euros de plus par mois (soit 5 €/mois).

Les prix présentés ci-dessus sont ceux appliqués pour l’offre Compte Tout Compris. Si vous choisissez la formule Compte Tout Compris option Premium, vous devrez débourser 6 euros par mois pour la carte VISA On Line et VISA Classic et 9 euros par mois pour la carte VISA Premier.

Pour vous aider à choisir la carte bancaire la mieux adaptée à vos besoins, voici un tableau récapitulatif :

 
Carte VISA On Line
Carte VISA Classic
Carte VISA Premier
Conditions de revenu minimum
Aucune condition de revenus
Aucune condition de revenus
Aucune condition de revenus
Plafond maximal de paiement (/30 jours)
NC
1 500 €
3 000 €
Plafond maximal de retrait (/7 jours)
NC
310 €
920 €
Garantie d'assistance
Oui
Oui
Oui
Garantie d'assurance
Oui
Oui
Oui
Coût
2 €/mois
2 €/mois
+ 3 €/mois

Les chèques

Les tarifs appliqués par Monabanq pour les chèques sont :

  • Remise de chèque : gratuite
  • Paiement d’un chèque : gratuit
  • Emission d’un chèque de banque : gratuite
  • Frais d’opposition sur chèques ou chéquiers : gratuits
  • Frais d’envoi d’un chéquier simple : gratuits (pour les envois en recommandé, ce sont les frais postaux en vigueur qui sont appliqués).
Monabanq vous offre 120 euros !

120€ vous sont offerts pour toute ouverture d'un compte bancaire chez Monabanq !

Les prix des différentes opérations bancaires

Pour les paiements en euros par carte bancaire, ces derniers sont gratuits. S’ils sont réalisés hors de l’Espace économique européen (EEE), 2% du montant de l’achat vous seront facturés.

Du côté des retraits, ils sont gratuits en Europe. Hors EEE, 2% du montant retiré sont facturés.

Vous souhaitez mettre en place un virement permanent ou occasionnel ? Vous n’aurez rien à payer comme pour les prélèvements qui sont gratuits.

Concernant les autres services liés à votre carte bancaire, les tarifs appliqués sont :

  • Opposition sur la carte bancaire, les chèques et les prélèvements : gratuits
  • Modification temporaire des plafonds de retraits et de paiements : gratuite
  • Alertes SMS : gratuites
Récapitulatif des tarifs appliqués par Monabanq pour les opérations bancaires
Cartes bancaires + servicesCarte VISA On Line
Gratuite
Carte VISA Classic
2 €/mois
Carte VISA Premier
+ 3 €/mois
Alertes par SMS et e-mail
Gratuit
Retraits et paiements en zone euro
Gratuits
Frais de prélèvementCommission d'intervention
8 €/opération
Mise en place de prélèvement en zone SEPA
Gratuit
Frais de tenue de compte
Gratuit
Cotisation à l'assurance en cas de vol ou perte de ses moyens de paiement
24 €/an
VirementsVirement SEPA occasionnel en ligne
Gratuit
Virement occasionnel
Gratuit

Tarif Monabanq pour les crédits et découverts

Les crédits

Monabanq propose plusieurs types de crédit :

  • Le renouvelable pour faire face aux imprévus et pour répondre aux petits besoins
  • L’amortissable : crédit travaux, auto et autres projets en fonction de vos projets personnels.

Notez qu’aucun prêt immobilier n’est proposé pour le moment.

 
Crédit renouvelable
Crédit amortissable
Montant
De 500 à 5 000 €
De 3 000 à 30 000 €
Durée
Un an renouvelable
Entre 12 et 72 mois
Date de prélèvement
5, 10 ou 12 de chaque mois
5, 10 ou 12 de chaque mois
Frais de dossier
Aucuns
Aucuns

Pour connaître les taux pratiqués, vous devez contacter Monabanq.

Les découverts

  • Intérêts débiteurs pour un découvert autorisé : 8%/an (taux nominal)
  • Intérêts débiteurs pour un découvert non autorisé : plafond du taux réglementaire

Les tarifs pour les assurances, placements et l’épargne

Les assurances

Pour répondre aux besoins de tous ses clients, Monabanq propose une large gamme d’assurances : assurance habitation, automobile, santé, décès et perte d’emploi.

Assurance habitation
Assurance automobile
Assurance santé
Assurance décès
Assurance perte d'emploi
protégez vos biens avec cette assurance et profitez d'un contrat incluant un minimum ou un maximum de garanties !
Choisissez le contrat adapté à vos besoins et à votre véhicule et roulez en toute sérénité !
Profitez d'une formule de base et de garanties optionnels pour prendre soin de votre santé au maximum !
Avec cette assurance, protégez vos proches et vous-même. En cas d'accidents ou de maladies, bénéficiez d'un capital et d'un revenu mensuel pendant un an.
Faites face à une perte de vos revenus avec cette assurance. Percevez un revenu mensuel d'appoint pendant 6 mois pour vous protéger.

Vous pouvez également souscrire une assurance pour vous protéger en cas de vol ou de perte de vos moyens de paiement. Si cette assurance vous intéresse, vous devrez débourser 24 euros par an pour le premier assuré et 12 euros par an pour le second assuré.

Les placements

En termes de placements, Monabanq propose une assurance-vie, un Compte Titres et un PEA.

Le contrat d’assurance-vie est une solution intéressante pour tous vos projets. Pour le souscrire vous avez deux possibilités :

  • 500 euros à la souscription ainsi que des versements programmés d’un montant de 75 euros minimums par mois.
  • 1 000 euros à la souscription sans la programmation de versements.

Les frais d’opération sont 100% gratuits.

tarif Monabanq

Le Compte-Titres est de son côté une solution de placement performante sur le long terme. Avec Monabanq, il n’y a aucuns frais d’abonnement dès le premier ordre exécuté dans le mois, aucuns frais d’abonnement pour les portefeuilles constitués uniquement d’OPCVM et 0 euro de droit de garde. Les frais de courtage sont quant à eux de 0,25%.

Pour le PEA, il y a 0 euro de droit de garde et 0 euro de commission pour les ordres sur OPC supérieurs à 300 euros.

L’épargne

Monabanq propose des livrets réglementés (Livret A et LDDS), mais également le Livret Croissance, le Livret d’Epargne Monabanq et deux livrets jeunes. Pour l’ouverture, la gestion et la clôture de ses livrets d’épargne, Monabanq n’applique aucuns frais.

Les solutions et conditions d'épargne Monabanq
Taux de rémunération
Plafonds
Dépôt minimum
Livret A
0,75%
22 950 €
10 €
Livret de
développement durable et solidaire
0,75%
12 000 €
10 €
Livret Croissance
0,20% + 0,10% chaque année pendant 4 ans (soit un taux pouvant atteindre 0,60%)
25 000 €
10 €
Livret d'Epargne Monabanq
0,20 %
Aucun
10 €
Compte épargne 0-18 ans
0,80% jusqu'à 5 000€ et
0,20% au-delà de 5 000€
Au-delà de 5 000 euros possible
10 €
Livret Jeune 12-18 ans
2 %
1 600 €
10€
Livret Jeune 18-25 ans
2 %
1 600 €
10 €

Combien coûte les irrégularités et incidents ?

En cas de mauvaise gestion de son compte ou de dépenses imprévues, un prélèvement peut être rejeté ou son compte peut se retrouver en situation de découvert. Chez Monabanq, les tarifs appliqués pour les irrégularités et incidents sont les suivants :

  • Commission d’intervention : 8 euros par opération (avec un plafonnement de 80 euros par mois).
  • Frais de rejet de prélèvement (20 euros maximum) : montant du prélèvement.
  • Frais en cas de non-exécution d’un virement permanent pour défaut de provision : gratuit.

Voici maintenant chaque tarif Monabanq pour les opérations particulières :

  • Destruction de chéquier non retiré : 15 euros.
  • Frais pour déclaration à la Banque de France d’une décision de retrait de carte bancaire : 15 euros.
  • Frais suite à une notification de la Banque de France mentionnant une interdiction d’émettre des chèques (levée et enregistrement) : 15 euros.

Besoin d’un renseignement sur un tarif Monabanq ? Contactez un conseiller !

Si vous souhaitez plus de détails ou des informations supplémentaires sur un tarif Monabanq, plusieurs moyens sont mis à votre disposition pour contacter un conseiller :

  • Le téléphone : composez le 0 810 002 001.
  • L’e-mail : utilisez le formulaire de contact mis à votre disposition sur le site Monabanq.
  • Les réseaux sociaux : Monabanq est présente sur Facebook ou encore Twitter.
  • Le courrier postal : l’adresse du siège social Monabanq est :

Monabanq
61 Avenue Halley
59650 Villeneuve-d’Ascq

Monabanq vous offre 120 euros !

120€ vous sont offerts pour toute ouverture d'un compte bancaire chez Monabanq !

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