Hello Bank, tarif, offres, avantages et frais bancaires

Banque 100% digitale, Hello Bank a été créée par le groupe BNP Paribas. En étant client, vous pouvez souscrire le produit ou service que vous souhaitez directement en ligne et jeter un oeil à votre compte depuis votre smartphone, ordinateur ou tablette. Très pratique, cette banque en ligne mise également sur la simplicité en proposant une ouverture de compte très rapide et la souscription à un livret épargne ou à un crédit en quelques clics. Autre avantage de Hello Bank (consulter notre avis) : ses prix attractifs. Pour avoir un aperçu sur chaque tarif Hello Bank, voici un article explicatif.

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Ouverture et gestion de compte : les prix appliqués par Hello Bank

Vous souhaitez ouvrir un compte bancaire Hello Bank, notez que vous n’aurez rien à débourser ! En effet, l’ouverture, la tenue et même la clôture de compte sont gratuites. Vous ne serez pas non plus facturé pour :

  • Le service d’aide à la mobilité bancaire
  • Les paiements et retraits en euros
  • Les virements et paiements en France et en zone SEPA
  • Le relevé de compte mensuel disponible sur internet

Les opérations bancaires courantes sont donc gratuites. En revanche, les virements unitaires réalisés via l’intermédiaire d’un conseiller Hello Bank sont facturés 3,90 euros. Pour les virements instantanés vers un compte en banque hors BNP Paribas, le coût s’élève à un euro.

Vous souhaitez mettre en place un virement SEPA permanent ? Vous devrez débourser 5 euros pour l’instaurer. Autre tarif appliqué : 1,20 euro par virement permanent si vous réalisez cette opération via un conseiller. Si vous l’effectuez vous-même sur le site Hello Bank, elle sera gratuite.

Du côté des relevés bancaires, si ceux mensuels sont gratuits, ceux délivrés plus fréquemment sont payants tout comme les relevés incluant les placements et l’épargne. Le côté payant concerne aussi des services réalisés en agence BNP Paribas tels que les retraits d’espèces sans émission de chèque qui sont facturés 4,80 €/opération et la mise à disposition de fonds qui coûte 20,50 €/opération.

Combien coûtent les moyens de paiement et les principales opérations bancaires Hello Bank ?

Hello Bank propose trois cartes bancaires gratuites et une payante (VISA Infinite facturée 240 €/an). Pour profiter de l’une de ces cartes, il faut justifier 1 000 euros de revenus mensuels minimums. Pour savoir quelle carte bancaire vous correspond le mieux, voici un tableau récapitulatif :

 
Carte VISA Electron
Carte VISA Classic
Carte VISA Premier
Carte VISA Infinite
Conditions de revenu minimum
< 1 000 €
1 000 €
1 800 €
A partir de 5 000 €/mois ou 25 000 € d'épargne
Plafond maximal de paiement (/30 jours)
500 €
1 200 €
3 000 €
Modulable
Plafond maximal de retrait (/7 jours)
200 €
500 €
1 000 €
Modulable
Garantie d'assistance
Oui
Oui
Oui
Oui
Garantie d'assurance
Non
Oui
Oui
Oui
Paiement sans contact
Non
Inclus
Inclus
Inclus
Débit différé
Non
Oui
Oui
Oui
Coût annuel
Gratuit
Gratuit
Gratuit
240 €

En Europe, les tarifs Hello Bank pour les retraits et paiements n’engendrent pas de frais. Hors zone euro, les retraits ne sont pas non plus facturés, à condition de retirer dans l’une des banques partenaires du réseau Global Alliance et BNP Paribas Global Network. Plus de 50 000 distributeurs de billets implantés dans une cinquantaine de pays sont concernés. Avant de retirer, n’hésitez donc pas à regarder si un distributeur partenaire se situe près de vous (voir la carte interactive proposée sur le site Hello Bank). Ceci vous évitera de payer des frais. En effet, les paiements et retraits effectués en dehors du réseau Global Alliance et BNP Paribas Global Network sont facturés 2% par opération.

Vous souhaitez modifier les plafonds de votre carte ? Cette prestation est gratuite sur internet, mais facturée 5 euros si vous faites appel à un conseiller.

Les frais d’opposition sont gratuits tout comme l’envoi de carte à domicile. En revanche, sa mise à disposition dans une banque BNP Paribas est facturée 8 euros.

Récapitulatif des tarifs appliqués par Hello Bank pour les opérations et services
Cartes bancaires + servicesCarte VISA Electron
Gratuite
Carte VISA Classic
Gratuite
Carte VISA Premier
Gratuite
Carte VISA Infinite
240 €/an
Gestion des comptes en ligne
Gratuit
Alertes par SMS
Gratuit
Retrait au distributeur en zone euro
Gratuit
Frais de prélèvementAutorisation de prélèvement
Gratuite
Commission d'intervention
Gratuite
Frais de prélèvement
Gratuit
Frais de tenue de compte
Gratuit
Assurance en cas de vol ou perte de ses moyens de paiement
26,50 €/an
VirementsVirement réalisé via un conseiller Hello Bank
3,90 €
Virement réalisé sur internet
Gratuit

Les chèques

Pour les chèques, les principaux prix appliqués par Hello Bank sont :

  • Paiement par chèque : gratuit
  • Envoi à domicile de chéquier : gratuit
  • Chéquier disponible dans une agence BNP Paribas : 8 euros
  • Commande de chéquier : gratuite sur internet et payante (5 euros) si vous demandez à un conseiller
  • Emission d’un chèque de banque : gratuite
  • Emission d’un chèque de banque dans l’un des établissements BNP Paribas : 15 euros

Vous ne savez pas comment déposer un chèque, on vous explique tout comment faire le dépôt d’un chèque avec Hello Bank !

Tarif Hello Bank pour les crédits et découverts

Découverts

Pour une trésorerie plus souple, Hello Bank vous propose la facilité de caisse automatique (gratuite) et la facilité de caisse personnalisée (28 €/an).

Facilité de caisse automatique vs facilité de caisse personnalisée
La facilité de caisse automatique autorise un débit de 250 euros pour une durée de 15 jours maximums par période de 30 jours consécutifs.

La facilité de caisse personnalisée permet d’être débité dans la limite d’une somme personnalisée, pour une durée de 15 jours consécutifs maximums par période de 30 jours.

Du côté des agios, le minimum forfaitaire par trimestre s’élève à 4,50 euros.

Crédits

Hello Bank propose plusieurs types de crédits dont les tarifs sont les suivants :

  • Crédit à la consommation : les frais de dossier sont gratuits tout comme la lettre de confirmation du solde. Le réaménagement du dossier coûte 36,50 euros et la lettre de situation 16,10 euros.
  • Prêt immobilier : les frais de dossier d’élèvent à 350 euros pour le rachat de soulte et le financement de SCPI et à 250 euros pour les autres types de financements. La suspension ou la modification des mensualités est gratuite contrairement à la réédition d’un tableau d’amortissement qui coûte 33 euros.
Le crédit immobilier Hello Bank en bref
Taux d'intérêt variable et adapté à chaque situation
Montant du prêt : de 10 000 € à 2 000 000 €
Durée du prêt : de 2 à 30 ans
Conditions de souscription : être une personne physique majeure + ouvrir un compte courant Hello Bank
Frais de dossier fixe : 250 €

Caractéristiques des crédits Hello Bank :

 
Crédit à la consommation
Crédit immobilier
Crédit auto
Taux d'intérêt appliqué
0,99% (TAEG fixe actuel)
Varie selon la situation de l'emprunteur
0,99% (TAEG fixe actuel)
Emprunt minimal
1 000 €
10 000 €
1 000 €
Emprunt maximal
75 000 €
2 000 000 €
75 000 €
Durée de remboursement
4-72 mois
2-30 ans
4-72 mois

Tarif Hello Bank pour l’épargne, les placements et les assurances

La bourse

Hello Bank présente deux offres différentes : l’Offre Start si vos ordres sont inférieurs à 3 000 euros et l’Offre Active s’ils sont supérieurs à 3 000 euros.

Avec l’Offre Start, passez vos ordres à partir de 1,75 euro. Vos frais de gestion, de droits de garde et votre abonnement sont quant à eux gratuits.

Pour l’Offre Active, le passage d’ordre est facturé 15 euros jusqu’à 8 000 euros et 0,20% par ordre au-delà. Là aussi, vos droits de garde, vos frais de gestion et votre abonnement sont gratuits.

L’épargne

Chez Hello Bank, placez votre argent sur un livret à taux intéressant ! Livret A, Livret Développement Durable et Solidaire, Livret Jeune, Livret Hello ou Livret Hello+, faites votre choix ! En plus, ils sont sans frais !

tarif Hello Bank

Les assurances

Assurance auto, habitation et des appareils mobiles… Hello Bank propose une gamme d’assurances complète. Pour assurer les appareils nomades de la famille, comptez 9,90 €/mois. Vous pouvez également protéger vos moyens de paiement avec BNP Paribas Sécurité à 26,50 €/an et BNP Paribas Sécurité Plus à 36,50 €/an.

Prix pour les irrégularités et incidents

Les commissions d’intervention sont gratuites. Les autres tarifs appliqués pour les incidents et irrégularités sont :

  • Frais pour un virement permanent non exécuté à cause d’un défaut de provision : gratuit s’il est inférieur à 20 euros et 20 euros s’il est supérieur ou égal à 20 euros.
  • Frais par chèque rejeté pour défaut de provision : 30 euros si son montant est inférieur ou égal à 50 euros et 50 euros si sa somme est supérieure à 50 euros.
  • Demande de certificat de non-paiement : 20 euros
  • Frais pour un prélèvement SEPA rejeté pour défaut de provision : gratuit s’il est inférieur à 20 euros et 20 euros s’il est supérieur ou égal à 20 euros.
  • Frais pour déclaration à la Banque de France d’une décision de retrait de carte bancaire : 25 euros.

Besoin d’un renseignement sur un tarif Hello Bank en particulier ? Contactez un conseiller par téléphone, le forum, le tchat, les réseaux sociaux… Il vous répondra rapidement !

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